Fixed Deposit Outperforms Inflation: A Comparison by Anand Srinivasan and GM Sundar

by | Jan 8, 2024 | Invest During Inflation | 34 comments

Fixed Deposit Outperforms Inflation: A Comparison by Anand Srinivasan and GM Sundar




Follow us on Facebook:

=================
Content created, managed and distributed by – CORONA CREATIVE SOLUTIONS
=========================…(read more)


LEARN ABOUT: Investing During Inflation

REVEALED: Best Investment During Inflation

HOW TO INVEST IN GOLD: Gold IRA Investing

HOW TO INVEST IN SILVER: Silver IRA Investing


Fixed Deposit vs Inflation: Which is a Better Investment?

When it comes to investment options, one often hears about fixed deposits and inflation. Both of these terms are vital when it comes to making financial decisions, but they are often at odds with each other.

Fixed deposit, commonly known as FD, is a popular investment option in which you deposit a lump sum amount with a bank or financial institution for a fixed period and earn a predetermined rate of interest. On the other hand, inflation refers to the rate at which the general level of prices for goods and services is rising, and subsequently, the purchasing power of currency is falling.

The debate about which is a better investment option, fixed deposit or inflation, has been a topic of discussion for a long time. There are different opinions on this matter, with some experts advocating for fixed deposits and others highlighting the impact of inflation on investments.

Anand Srinivasan, a financial advisor, suggests that fixed deposits are a safe and secure investment option, especially for those who are risk-averse. “Fixed deposits provide a guaranteed rate of return and are not affected by market fluctuations,” he says. “They are ideal for those who are looking for stability and consistent returns on their investment.”

G.M. Sundar, an economist, provides a different perspective. He emphasizes the impact of inflation on fixed deposits. “While fixed deposits offer a sense of security, the returns may not always keep up with the rate of inflation. As inflation erodes the value of money over time, the real returns from fixed deposits can be quite low,” he explains.

See also  The Inevitable Math of the Debt Crisis: Jobs, Inflation, and Bitcoin Shockwaves

It is important to understand that while fixed deposits offer a guaranteed return, they may not be the best option in the long run, especially when inflation is taken into account. Inflation erodes the purchasing power of money, which can lead to a decrease in the real value of investments.

So, which is the better investment option? The answer is not straightforward. Both fixed deposits and inflation have their pros and cons, and the decision will depend on an individual’s financial goals, risk tolerance, and investment horizon.

For those looking for stability and security, fixed deposits can be a suitable investment option. However, it is essential to also consider the impact of inflation and explore other investment options that can offer better returns to counter the effects of inflation.

In conclusion, while fixed deposits are a safe investment option, it is crucial to consider the impact of inflation on the real returns from these investments. Diversifying your investment portfolio with other options such as mutual funds, stocks, and real estate can help counter the effects of inflation and offer better returns over the long term. It is always advisable to consult with a financial advisor to make informed investment decisions based on your financial goals and risk tolerance.

Truth about Gold
You May Also Like

34 Comments

  1. @gramanathangovid4307

    ஆனந்த் வெங்கடேஷின் பொருளாதாரமே !
    நிதி அமைச்சரை வசைபாடனும்

    பாங்க் வட்டி வீதம் அனைத்து நாடுகளிலும் ஏறத்தாழ இதுபோல்தான் இருக்கிறது !

  2. @bikenlens

    Inflation is on expenses right ??

  3. @venkatesanr3395

    சரி மைலாப்பூர் நீ எவ்வளவு பணம் வங்கியில் வைத்திருக்கிறாய்

  4. @sradityan

    Service tax kondu vanthathu yaru…

  5. @msomanmanian4713

    வங்கில போட்ட பணம் நஷ்டமா??
    அப்ப வியாபாரத்தில் போடுங்க..அம்பானி ஆகிடலாம்..
    இல்லேனா இவணிடம் கொடுங்க..வருடத்துக்கு 30% கொடுப்பான்..
    ஊரை ஏமாத்துறவனுங்க

  6. @dummypiece6406

    ஐயா என்கிட்ட ஒரு பெருந்தொகை இருக்குன்னா ஒரு 10 லட்ச ரூபாய் இருக்கு 10 லட்சம் பத்திரமாக இருக்க வேண்டும் மாத மாதம் அதனிலிருந்து வருமானம் வரவேண்டும் சிறந்ததாக ஏதாவது ஒன்று சொல்லுங்கள்

  7. @balamurugan3231

    Ungelea thavirea orutherum money value pathi pesa villea

  8. @hariharanr9481

    5.5% ல 10% போச்சுன்னா மீதி 4.5% ஆ வரும்

  9. @kalyansundaram2841

    Poda potta…neesagum varaikum Mylapore karana aaga mudiyadhu…kula dhrogi…

  10. @thirunavukkarasuthirunavuk4997

    சார் பேக்கிரி ஓனருக்கு யான் சார் பேட்டிகொடுத்தீங்க

  11. @selvavishwa7143

    69 YEARS OLD SUNDARAM FINANCE LTD GOOD RETURNS FOR FIXED DEPOSIT.

  12. @sriram6148

    Congress இருந்தப்போ inflation 8% முதல் 12% வரை இருந்தது sir. தெரியுமா உங்களுக்கு???

  13. @gurusheela6998

    என்ன நியாயம இது ரங்கா ""

  14. @narikootam2081

    இதற்கு எண்ண தான் தீர்வு

  15. @prabhuk1369

    Good. Good. Good. Beautiful. Information. You r. Great. Good. Good

  16. @user-rs2jx1jq6r

    பல்ல வெலக்குரதுல கூட
    கஞ்சம் நீங்க…
    பல்லுல அவ்லோ பச இருக்கு

  17. @dsathiyaseelan2232

    Appa thirdu pona total amount out lusu bank safe lusu

  18. @22aswinkumar

    Bondla eppadi invest seirathu athai enga poi pakurathunu sollunga SIR

  19. @kandasamysivasamy3174

    காங்கிரஸ் கட்சி ஆட்சியில் இதைவிட மோசமாக இருந்தது அதையும் சேர்த்து சொல்லவும்

  20. @haridaspandari2415

    ' மைலாப்பூர் கோஷ்டி' யில் மக்களை நேசிக்கும் மனிதர்கள் உண்டு என்பதில் எந்த ஐயமும் இல்லை சாதாரண மக்களுக்கும் புரியும் வகையில் பொருளாதாரத்தை விளக்கும் நீங்களும் மக்களை நேசிப்பவர் தான் வாழ்க

  21. @sheelamadhavan1952

    மைலாப்பூர் கோஷ்டி எல்லாம் பணத்தை பேங்க் ல வைப்பீங்க சரி பொண்டாட்டியை ?

  22. @TheSagarmd

    What a compo…

  23. @sudhakarsudivdsk546

    FD 7% potu rendu months achi enum evanga pakkalaya

  24. @ramprasad206

    படித்தவர் பொய் சொல்கிறார்..
    வேணுமின்ன பொய் சொல்கிறார்..
    படிச்சவன் பொய் சொன்னா அய்யோன்னு போவான்…

U.S. National Debt

The current U.S. national debt:
$35,327,646,622,839

Source

ben stein recessions & depressions

Retirement Age Calculator

  Original Size