随着医疗的发展，人的平均寿命延长，百岁不是梦。但是您的积蓄够用吗？
哪些收入能拿一辈子呢？活多久拿多久，不担心长寿没钱花
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其他节目：
第93期：5种保证型收入年金比较，最新最大促销，30%开户红利，12%保证年增长10年，可预估收入，guaranteed，哪一种年金最好最适合！谁排名第一？长期护理双倍收入

第92期：全面介绍长期护理（下）：长期护理保险有哪些方案，

第91期：最全面的长期护理介绍（上）

第88期：最近很多年金促销，401k/IRA转入年金要交税吗？年金拿出来要交税吗，怎么交税？请参考：潘老师小课堂第88期，年金与税务，

第87期，卖出租房要怎么交税？有哪些税？5重税plus+，如何避免。

退休规划第86期：社安金领取和红蓝卡申请时间要一致吗？有相关性吗？
第85期，交税了却没有积累点数。不同的收入不同的税，哪种收入都能积累社安金和红蓝卡的40个点的。

第84期：2023年挣多少钱算一个积分？
第22期：父母移民美国怎么购买医疗保险？

第81期： 没有40个积分有社安金养老金和免费的Medicare红蓝卡 Part A吗？不工作的单身、离婚、已婚配偶和丧偶的有什么不同，

第80期：您知道多大年龄可以领社安金，领多少？能提前领吗？夫妻或单身领取策略有什么不同？

第11期：退休规划：如何优化配偶社安金政府养老金，怎么领取可以最优化，没有工作过，退休可以领社安金吗？最多可以领配偶的一半，Social Security Spousal Benefit

第 8 期: 美国养老退休金，我们能拿多少社安金吗？手把手教你计算，如何优化社安金领取，什么年龄拿社安金比较好呢？晚拿每年8%增长，Social Security Benefit, 拿社安金需要的条件

第79期：房产证上可以加孩子的名字吗？有什么潜在风险？如何避免巨额税和罚款，赠与税，遗产税

第78期：外国人在美国投资房地产，可能多交税喔，一定要注意的税务问题，遗产税，收入税，增值税，需要预扣多少？如何避免多交税？

第77期：海外身份，绿卡公民在美国投资怎么收税，各自优缺点，遗产税都是1千2百多万吗？夫妻双方一人绿卡，一人外国人，怎么投资比较划算？

第76期：免税增长的Roth 拿钱的顺序，常见的问题，重要规则，实例分析，如何避免税和罚款Roth distribution examples

第75期：为什么要做Roth IRA Conversion，有收入限制吗？实例分析

第74期：Roth IRA的5年规则的真相您知道吗？从哪天开始算5年？什么时候拿没有税和罚款呢？需要等五年吗？

第73期：四重省税工具HSA怎么投资，可以带走并继承吗？IRA可以转成HSA，

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第71期：如何省税，W2员工与1099自雇主如何最优省税

第70期：申请Medicare的必要条件：必须要40个积分吗，为什么说40个积分很重要

第69期：是W-2省税还是1099省税？万万税的美国，FICA 和SECA是个什么税，可以避免吗？

第3期: Roth IRA Backdoor & Conversion; 什么情况下IRA可以抵税；Conversion注意的税务问题;
第2期: 退休省税 Roth IRA: 为什么要Roth IRA? 能放多少? 什么时候领钱没有罚款?
第1期: 退休省税 Traditional IRA: IRA 什么情况下出现的? 可以省现在的税吗? 什么时候取钱没有罚款? 有RMD吗?

第 9 期: 退休或离职后公司退休金，401(k)/403 B 怎么投资怎么管理比较好？

第68期：我怎么给孩子买房子，避免遗产税和赠与税，买自住房还是出租房，借给孩子钱还需要证据吗，要收利息不？自己的退休怎么办？

第67期：紧急通知，超过65岁，没有合格医疗保险，符合申请红蓝卡但没申请的，请务必在3月31日前申请，否则会有更多的罚款！Cobra和奥巴马保险不能豁免

第66期，可以和孩子共同持有房产吗，能避免遗产税和赠与税吗？

第64期 房地产如何留给孩子，生前赠予还是身后遗产？怎么做可以省税？gift vs estate

第63期：正在促销的两种年金对比，别买错了喔！全面完整的分析保证型和增长型终身收入指数年金

第62期：买年金前必须了解的一些问题， 哪种年金适合您？弄明白再买，别买错了喔！

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第60期：退休需要多少钱够用？200万够用吗？500万呢？如果要用到长期护理呢？每个月有源源不断的收入进到银行账户，那么退休是不是够用了？生活简单的，喜欢世界旅游的，生活方式不同，需要不同

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第44期：全面综合了解 Medicare 老年医保红蓝卡，IEP，65岁前后三个月开始申请，SEP/GEP，Part ABCD都包括什么？Medigap 与MA的区别

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第40期：老年补充医疗保险Medigap 和MA(C)哪个好？优点和缺点，逐项详细比较，量身选择。

第39期：退休年金 vs. Pension：定量数据比较年金与Pension，年金有终身收入，税务优化，资产传承，增长潜力等优势，抗风险抗通胀

第29期：退休规划之老年医保：满65岁，不够40个点，又不是低收入，怎么买Medicare比较好！

第28期：65岁之前和之后保险有什么不一样？

第27期：退休规划-RMD-退休金里面的钱可以一直不取吗？RMD是什么，不按时拿RMD会罚款50%，怎么计算RMD，什么时候必须拿RMD呢？

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第24期：什么是长期护理：
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CONVERTING IRA TO GOLD: Gold IRA Account

CONVERTING IRA TO SILVER: Silver IRA Account

REVEALED: Best Gold Backed IRA

Eternal and Sustainable Retirement Income: Social Security, Pension, and Annuity

Planning for retirement can be a daunting task for many individuals. Ensuring a consistent and perpetual stream of income even after retirement is a major concern. In this regard, several options are available, such as Social Security, pension plans, and annuities, which provide a recurring income stream for retirees. These sources of income can last a lifetime, alleviating concerns about outliving one’s savings.

One of the most common sources of retirement income is Social Security. Established as a government-funded program, Social Security provides a monthly benefit to eligible individuals after they reach a certain age. The amount received is based on the individual’s earnings history and the age at which they choose to start receiving benefits. Social Security ensures that retirees have a baseline income to cover essential expenses throughout their retirement.

Another significant source of retirement income is a pension plan. Typically provided by employers, pension plans offer an income stream to retired individuals. The benefit amount is based on factors such as the employee’s salary history, length of service, and the specific plan’s rules. The advantage of a pension plan is that it is guaranteed, providing a fixed monthly income that can be expected throughout one’s retirement.

Annuities, on the other hand, are another option for securing lifetime income. An annuity is a financial product offered by insurance companies, which involves investing a lump sum of money in exchange for regular payments over a specified period or for the rest of one’s life. Annuities can be customized to fit an individual’s needs, offering options like inflation-adjusted payments or the ability to leave a legacy to beneficiaries. By purchasing an annuity, retirees can ensure they have a steady income even if they outlive their savings.

The key advantage of these sources of retirement income is their longevity. Unlike personal savings or investment accounts, which can be depleted over time, Social Security, pensions, and annuities continue to provide income throughout one’s lifetime. Therefore, retirees do not need to worry about running out of money as they age or living longer than anticipated.

Furthermore, these sources of retirement income offer peace of mind, particularly in terms of financial security. With a consistent and perpetual income stream, retirees can confidently plan for their future without fear of financial difficulties. They can focus on enjoying their retirement years, pursuing hobbies, traveling, and spending time with loved ones, without worrying about the stability of their income.

It is crucial, however, for individuals to plan and prepare adequately for retirement to maximize the benefits of these income sources. Assessing Social Security eligibility, understanding pension options, and considering annuities as part of a comprehensive retirement plan is necessary. It is advisable to consult with financial advisors who specialize in retirement income planning, as they can offer personalized guidance based on individual circumstances.

In conclusion, ensuring an eternal and sustainable retirement income is essential for securing a comfortable and worry-free retirement. Social Security, pension plans, and annuities offer retirees the peace of mind that their income will continue for as long as they live. By carefully considering these sources of income and planning accordingly, individuals can enjoy their retirement years without any concerns about running out of money.